Grupările de crimă organizată româneşti sustrag în SUA sute de milioane de dolari din fondurile publice. Faptul că statele americane se bazează pe tehnologia învechită a benzii magnetice facilitează acest lucru.
Într-o zi răcoroasă de martie, un cetăţean român expulzat deja de două ori din SUA a intrat într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio, şi a montat în secret un dispozitiv numit „skimmer” la un terminal pentru carduri, susţin procurorii americani. Bărbatul ar fi făcut parte dintr-o bandă criminală cu sediul în California, condusă de un alt român, poreclit „Piranha”.
Scopul grupării, conform acuzaţiilor penale, era să fure beneficiile din programul de cupoane alimentare de la clienţii care îşi foloseau cardurile de debit emise de guvern la magazinul de proximitate.
Dosarele judiciare arată că informatorii au contribuit la dejucarea complotului. Însă autorităţile afirmă că operaţiunea reflectă un mod de operare pe care grupările de crimă organizată româneşti îl folosesc în SUA pentru a sustrage sute de milioane de dolari din fondurile publice, scrie Wall Street Journal (WSJ).
Banii furați din SUA ajung în România
O parte din bani e convertită în criptomonede şi trimisă în România, unde ajunge în proprietăţi imobiliare, jocuri de noroc şi la şefi ai lumii interlope, au declarat autoritățile citate de cotidianul american.
Rețelele de hoţi se bazează pe "constructori" secreţi care fabrică meticulos dispozitive de skimming greu de depistat chiar și pentru comercianţii atenţi.
Veniturile ilicite sunt folosite pentru a plăti maşini de lux închiriate şi case cu piscine.
Începând din 2020, zeci de cetăţeni români au fost urmăriţi penal pentru sustragerea datelor de pe cardurile de ajutor social în oraşe precum McComb (Mississippi), Laurel (Maryland) şi Portland (Oregon). Peste 50 de persoane, multe dintre ele având legături cu România, au fost acuzate în sudul Californiei, unul dintre primele epicentre ale acestor infracţiuni şi locul în care îşi desfăşoară activitatea mulţi dintre aceşti "constructori".
În ciuda măsurilor dure luate de administraţia Trump împotriva fraudei cu ajutoare sociale, infractorii şi-au diversificat tacticile, spun autorităţile. Aceştia folosesc boţi pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor de ajutoare sociale. De asemenea, efectuează tranzacţii false cu conturile de cupoane alimentare ale oamenilor prin intermediul unor aparate pentru carduri de credit clonate, apoi transferă fondurile în propriile conturi bancare.
Cum operează bandele de români:
- Infractorii exploatează o vulnerabilitate binecunoscută a cardurilor de tip EBT pe care majoritatea americanilor cu venituri mici le folosesc pentru a obţine ajutoare: tehnologia benzii magnetice, inventată în anii 1960.
- Skimmerele, care se potrivesc perfect peste terminalele de plată şi arată aproape identic, captează electronic numărul contului şi codul PIN al utilizatorului în timpul unei achiziţii.
- Infractorii codifică datele pe carduri goale, apoi retrag numerar de la bancomate sau cumpără articole precum băuturi energizante pentru a le vinde pe piaţa neagră.
- Majoritatea cardurilor de debit şi de credit de astăzi au microcipuri care sporesc securitatea antifraudă, iar multe permit plata prin simpla apropiere a cardului ("tap-to-pay"), cea mai sigură metodă. Puţine state au alocat însă milioane de dolari pentru a trece la cardurile cu cip pentru transferul electronic de beneficii (EBT), care distribuie fondurile de asistenţă socială.
Orice tip de card de plată cu bandă magnetică este potenţial expus riscului, spun autorităţile, dar cardurile EBT sunt ţintele cele mai vulnerabile.
Hoții şi-au concentrat atenţia asupra cardurilor de plată emise de Guvern pe măsură ce beneficiile SNAP (Programul de Asistenţă Nutriţională Suplimentară, cunoscut de mult timp sub denumirea de "cupoane alimentare") din perioada pandemiei au crescut exponenţial.
Nu există estimări oficiale recente privind suma totală de bani furată. Însă Departamentul Agriculturii a declarat că guvernul federal a înlocuit beneficii în valoare de 360 de milioane de dolari furaţi de la 754.000 de gospodării între octombrie 2022 şi decembrie 2024.
Românii domină fraudele cu skimmere
Eforturile Casei Albe s-au concentrat cel mai vizibil asupra comunităţii somaleze din Minnesota, cu zeci de condamnări care datează încă din perioada administraţiei Biden. Însă, în ultimii ani, bandele de români au fost în prima linie a furturilor pe scară largă de bonuri sociale, implicând dispozitive de skimming în întreaga SUA, scrie ziarul american.
Deşi nu deţin monopolul, grupările române de crimă organizată domină reţeaua de fraude cu skimmere, afirmă oficialii americani. Liderii bandelor, care de obicei îşi au sediul în străinătate, conduc o ierarhie flexibilă, bazându-se pe membrii de rang inferior pentru sarcini mai riscante, precum instalarea skimmerelor.
Aceştia se deplasează frecvent dintr-un oraş în altul sub nume false. Instalarea la o casă de marcat durează câteva secunde, adesea în timp ce un hoţ blochează vederea casierului cu un obiect, scrie WSJ.
Ionuţ Ilie a folosit un pachet mare de prosoape de hârtie pentru a ascunde instalarea dispozitivelor de skimming pe cititoarele de carduri de credit din California, susţin procurorii din Ohio, care au dat publicităţii fotografiile.
Mulţi români implicaţi în aceste infracţiuni se află ilegal în SUA, spun autorităţile, având vize expirate, neprezentându-se la audierile de azil sau trecând graniţa pe ascuns - contribuind astfel la argumentarea refuzului includerii României în programul Visa Waiver.
Anul trecut, un român a fost arestat când a încercat să reintre în SUA într-o ambulanţă mexicană, pretinzând că este un american rănit, arată dosarele judiciare. Agenţii au bănuit că avea sânge fals pe faţă. El a fost pus sub acuzare după ce agenţii federali au stabilit că bărbatul, care avea o diplomă în economie, făcea parte dintr-un grup de hoţi care au folosit carduri false pentru a retrage 105.000 de dolari în Los Angeles din conturile deţinătorilor de carduri EBT din New York.
De ce s-au orientat hoții români spre America
Cunoştinţele tehnologice folosite de grupurile criminale datează din perioada Războiului Rece, când regimul comunist din România a pregătit o mulţime de ingineri, potrivit WSJ.
Odată cu proliferarea internet-cafenelelor, România a înregistrat, de asemenea, o creştere vertiginoasă a ratei criminalităţii cibernetice, ajungând la una dintre cele mai ridicate din lume, susţine Departamentul de Stat. Până în 2015, spun autorităţile, escrocii români desfăşurau operaţiuni pe scară largă de skimming la bancomate în centrele turistice mexicane Cancún şi Cozumel.
Escrocii şi-au îndreptat atenţia asupra Statelor Unite în timpul pandemiei, pe măsură ce beneficiile SNAP au crescut vertiginos.
Cheltuielile lunare medii în cadrul programului au totalizat 12 miliarde de dolari între aprilie şi septembrie 2020, o creştere de 61% faţă de anul precedent, potrivit Departamentului Agriculturii.
Ce spune DIICOT
Sabrina Feve, procuror adjunct al Statelor Unite în San Diego şi o procuroare cu o activitate prolifică în combaterea acestor infracţiuni, a declarat că natura descentralizată a bandelor româneşti le face mai greu de destructurat.
Cei care se pricep să realizeze dispozitive de skimming sunt protejaţi în mod special de grupări, aceştia folosind rareori cardurile furate pentru a nu fi prinşi, a remarcat ea.
În colaborare cu agenţiile de aplicare a legii din SUA, autorităţile române iau măsuri pentru a confisca bunurile din România dobândite cu venituri obţinute din skimming. "Luptăm împotriva lor", a declarat Maria Rîmniceanu, procuror DIICOT.
Într-un caz, autorităţile au confiscat o casă de circa 230 mp din Transilvania de la un bărbat acuzat de autorităţile române că a condus din Europa o operaţiune de skimming în SUA şi care a fost condamnat în temeiul legilor române privind spălarea banilor, notează WSJ.
Aproape 700 de skimmere depistate în SUA
Dispozitivele de skimming devin din ce în ce mai sofisticate și pot rămâne nedetectate pe un terminal de plată timp de un an, atrage atenţia Vincent Porter, analist financiar al Secret Service, menţionând că un singur dispozitiv de copiere a datelor poate compromite mii de carduri.
Secret Service caută periodic dispozitive de copiere a datelor în oraşele din SUA, instruind în acelaşi timp comercianţii să le identifice. Până în prezent, 70 de operaţiuni de verificare au dus la confiscarea a 694 de dispozitive de copiere a datelor, prevenind fraude estimate la 720 de milioane de dolari.
Tranziţia la cardurile cu cip va costa cel puţin 20 de milioane de dolari, a spus el, costuri suportate în mare parte de stat. Implementarea completă a noilor carduri ar putea dura trei ani.
Patru români prinși, „Piranha” e căutat
Procurorii susţin că grupul cu sediul în California care a lovit în Toledo ajunsese în Ohio la sfârşitul lunii februarie. Un bărbat, Ionuţ Ilie, a pozat în secret terminalele de plată din mai multe magazine din Ohio şi a trimis fotografiile în California, unde Valentin Velicu conducea un atelier de fabricare a dispozitivelor de copiere a datelor de pe carduri chiar de acasă, se afirmă într-o declaraţie sub jurământ.
Un al treilea presupus membru al grupului, Dragoş Vasile, s-a dus la scurt timp la un oficiu poştal din California, spun procurorii, pentru a trimite prin poştă dispozitive de copiere personalizate şi acte de identitate false către Ilie, care opera sub numele Morgan Anderson.
Procurorii susţin că Ilie a instalat dispozitive de copiere în mai multe magazine din zona Toledo şi Cleveland la începutul lunii martie.
Cu ajutorul unor informatori, Ilie, Velicu, Vasile şi un al patrulea bărbat de origine română au fost reţinuţi. Presupusul lider al grupului, Constantin Ion, alias Piranha, a fost pus sub acuzare, dar nu a fost prins.
Cei patru bărbaţi aflaţi în arest au pledat "nevinovat" şi vor fi judecaţi în ianuarie. Avocatul lui Ilie a declarat pentru WSJ că acesta îşi susţine nevinovăţia; avocaţii celorlalţi trei au refuzat să comenteze sau nu au răspuns la solicitările de informaţii.
T.D.
Traian Băsescu, despre prețurile mari din benzinării: Încă sunt bune, la ce se prefigurează. Va fi mai rău
După ce Iva Jovici a cucerit trofeul WTA de la Guadalajara, poziția Soranei Cîrstea din ierarhia mondială se va modifica
O problemă frecventă a gingiilor, legată de un risc crescut de Alzheimer
Economia României se va contracta cu 1% din PIB în 2026: perspectivele unei redresări imediate sunt reduse - analiză Capital Economics
