Bank of America, a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, a fost sancționată cu amenzi de peste 1,21 miliarde de dolari pentru încălcarea legislației privind combaterea spălării banilor și nerespectarea sancțiunilor economice internaționale.
Potrivit Departamentul american al Trezoreriei, 1,2 miliarde de dolari reprezintă sancțiunea pentru încălcarea legislației privind combaterea spălării banilor, din care 750 de milioane constituie o amendă-record aplicată de autoritatea americană de supraveghere bancară (OCC). Alte 11,6 milioane de dolari sunt legate de încălcarea sancțiunilor internaționale, arată Reuters.
„Acțiunile de astăzi transmit un mesaj clar că nici măcar cele mai mari instituții financiare nu sunt mai presus de lege”, a declarat secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, într-un comunicat.
Tranzacții suspecte de miliarde de dolari, neraportate
Potrivit Departamentului Trezoreriei, Bank of America a recunoscut că a încălcat în mod deliberat Legea privind secretul bancar și că nu a menținut un program de combatere a spălării banilor care să respecte cerințele minime prevăzute de legislația americană.
Banca a admis și că nu a transmis la timp rapoartele obligatorii privind tranzacțiile suspecte, a căror valoare totală depășește 5 miliarde de dolari.
Dintre acestea, tranzacții de peste un miliard de dolari erau asociate unor riscuri pentru securitatea națională și altor forme prioritare de finanțare ilegală.
Autoritățile americane au identificat inclusiv operațiuni suspecte care indicau implicarea unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile scheme de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături importante în zona frontierei de sud-vest a Statelor Unite.
Tranzacțiile ar fi trebuit raportate către FinCEN, agenția Departamentului Trezoreriei responsabilă de combaterea infracțiunilor financiare.
Încălcări ale sancțiunilor împotriva Rusiei, Iranului și Belarusului
Bank of America a încheiat și un acord cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC), pentru soluționarea posibilei răspunderi civile în cazul a 475 de presupuse încălcări ale sancțiunilor americane.
Potrivit autorităților, banca a procesat plăți de milioane de dolari care ar fi încălcat restricțiile impuse Rusiei, Belarusului, Iranului, Myanmarului și Somaliei, precum și sancțiunile legate de traficul de droguri și terorismul internațional.
„Atunci când o bancă de această dimensiune nu își îndeplinește obligațiile privind combaterea spălării banilor și respectarea sancțiunilor, consecințele depășesc cu mult limitele propriei instituții, expunând întregul sistem financiar american unor riscuri semnificative de finanțare ilicită”, a avertizat Scott Bessent.
Bank of America are peste 70 de milioane de clienți și procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice. În cazul clienților corporativi, valoarea plăților gestionate ajunge la 450.000 de miliarde de dolari pe an, inclusiv salarii și plăți către furnizori.
Atac la o școală din Franța: Directorul și o profesoară, împușcați cu o armă de vânătoare de un elev
Radu Drăgușin, într-o situație ingrată la Fiorentina: Vestea primită în Italia
Concluzia trasă de presa britanică după ce Dacia a prezentat noul Striker
Ce se întâmplă dacă iei ulei de măsline înainte de masă
