Polițiștii avertizează asupra unei noi metode de înșelăciune care combină apelurile false „de la poliție” sau „de la bancă” cu utilizarea ATM-urilor pentru criptomonede. Sub pretextul unei „investigații confidențiale”, victimele sunt convinse să retragă bani din bancă și să îi depună într-un bancomat de criptomonede, de unde sumele ajung direct în portofelele virtuale ale infractorilor.
Autoritățile atrag atenția că, odată convertiți în criptomonede, banii sunt aproape imposibil de recuperat.
Panică indusă prin apeluri și mesaje false
Potrivit datelor făcute publice de Poliția județeană Bacău, victimele sunt contactate prin e-mailuri de tip spam, mesaje pop-up, rețele sociale sau apeluri telefonice din partea unor presupuşi reprezentanţi ai unor societăţi comerciale, instituţii bancare sau autorităţi.
Pretextul diferă: fie li se promite un câștig rapid din tranzacționarea criptomonedelor, fie li se spune că există o „anchetă”, un „cont compromis” sau o „datorie urgentă”.
Escrocii merg mai departe și creează panică. Victima poate primi un apel fals „de la poliţie” sau „de la bancă”, un mesaj prin care i se comunică faptul că are datorii sau că identitatea ori contul i-a fost compromis, ori chiar o poveste romantică sau o „investiţie sigură”.
Infractorii pretind că reprezintă instituții precum ANAF, Poliția Română sau Europol.
Printre mesajele transmise se numără:
- „Contul dvs. este implicat într-o fraudă şi trebuie securizat”,
- „Un nepot a fost arestat sau are probleme de sănătate”,
- „Transferăm temporar banii într-un cont sigur”,
- „Există un mandat de arestare pe numele dumneavoastră”.
„Nu închideți telefonul, este o investigație confidențială”
După primul contact, victimei i se cere să nu închidă apelul și să nu spună nimănui ce se întâmplă, sub pretextul că este vorba despre „o investigaţie confidenţială”.
Urmează pasul decisiv: persoana este instruită să retragă bani cash din bancă, să meargă la un ATM de criptomonede, să scaneze un cod QR trimis de infractor și să depună numerarul. Banii sunt convertiți instant în criptomonede și transferați în portofelul virtual al escrocilor.
„După confirmarea tranzacţiei, apelul se încheie, numărul devine inactiv, iar fondurile sunt mutate rapid prin mai multe portofele virtuale pentru a fi spălate. Fraudatorii sunt antrenaţi să vorbească calm, autoritar şi convingător. Victimele sunt, de obicei, persoane care nu sunt familiarizate cu criptomonedele. Sistemele de criptomonede permit tranzacţii rapide şi ireversibile, nu necesită un cont bancar al infractorului şi sunt dificil de urmărit la nivel internaţional”, explică Poliția mecanismul.
Autoritățile subliniază că, în aceste condiții, recuperarea banilor este aproape imposibilă.
Semne clare că este o înșelătorie
Polițiștii atrag atenția că solicitarea de a păstra secretul, cererea de a depune bani într-un crypto ATM și presiunea exercitată asupra victimei sunt indicii clare de fraudă.
Nicio instituție oficială nu solicită plăți prin criptomonede.
Pentru a evita astfel de situații, cetățenii sunt sfătuiți:
- să sune direct la instituția respectivă, folosind numărul oficial;
- să nu scaneze coduri QR primite de la persoane necunoscute;
- să sesizeze imediat tentativele de fraudă la cea mai apropiată unitate de poliție.
„Încurajăm cetăţenii să discute deschis cu familiile lor despre acest tip de fraudă şi să le explice că nicio autoritate nu solicită plăţi în criptomonede. Prevenţia şi informarea sunt cele mai eficiente arme împotriva acestor infracţiuni. Dacă sunteţi victima unei infracţiuni, adresaţi-vă celei mai apropiate unităţi de poliţie sau accesaţi portalul de petiţii al Poliţiei Române, selectând unitatea teritorială aferentă domiciliului”, transmit autoritățile.